15 exchange decentralizzati per investire in criptovalute in modo sicuro e anonimo

Nel 2017 le criptovalute hanno avuto il loro boom maggiore con il prezzo del bitcoin che ha sfiorato 20.000$ e che tanti prevedono è destinato a salire a 40.000$ nell’arco di un anno. I principali exchange di criptovalute hanno avuto così tante registrazioni che i loro server erano sovraccarichi e spesso creavano delle difficoltà ai siti web costringendo le compagnie a limitare l’accesso per parecchie ore e a sospendere le registrazioni per alcune sttimane. Binance, il migliore exchange centralizzato, ha dovuto gestire milioni di registrazioni alla settimana prima di chiudere le porte e fare l’upgrade del sistema.

Fin dai primi anni dell’esistenza di bitcoin, gli exchange avevano tanto successo raccogliendo milioni di gente volenterosa a scambiare le valute digitali con delle altre o con quelle tipo fiat (dollari, euro, yen…). Uno dei primi più grossi exchange era Mt. Gox che negli anni 2010 – 2014 disponeva del 70% del mercato bitcoin mondiale e che era anche il primo exchange ad avere subito un attacco hacker. Dopo che Mt. Gox è stato derubato di 850.000 bitcoin, è stato chiuso e altri exchange hanno preso il suo posto. Bitcoinica, Bitfloor, Flexcoin, Poloniex, Bitstamp, Bitfinex, Youbit, Bithumb sono solo alcuni di una lunga lista degli exchange che hanno subito un attacco hacker.

 

exchange centralizzato

 

Chi vuole acquistare bitcoin o altre criptovalute oggi si registra su uno di questi exchange tanto popolari, spesso inconsapevole del fatto che tanti erano già stati vittima di un attacco cibernetico. Non sa nulla delle misure di sicurezza prese dalle compagnie per proteggere i fondi degli utenti e nemmeno del fatto che nella maggior parte dei casi l’exchange non rimborserà nulla se i soldi dovessero sparire. Tutto ciò succede perché il mercato delle criptovalute è talmente nuovo che mancano delle leggi che lo regolamentano. L’unico che ha fatto qualcosa è stato il Giappone che ha riconosciuto bitcoin come metodo di pagamento legale e ha messo in atto delle leggi per regolamentare lo scambio.

Gli oppositori di criptovalute dicono che questi tipi d’investimento sono da sprovveduti e tutti i torti non ce l’hanno. Chi vuole comprare bitcoin deve avere una grande fiducia nell’onestà di questi exchange e la speranza che tutto vada sempre bene. Ma un’alternativa c’è e basta informarsi per sapere che è meglio non fidarsi di nessuno ed è meglio assicurarsi quando si investe.

Binance, Kraken, Coinbase, the Rock Trading, Bitpanda, cex.io, Bittrex, hitBTC , Livecoin sono solo alcuni degli exchange che muovono la maggior parte del mercato delle criptovalute, ma il problema è che sono centralizzati e cioè che tutte le transazioni che avvengono sulla piattaforma passano dall’exchange che funge da mediatore. Per svolgere questa funzione, si prende delle commissioni sia da chi compra sia da chi vende.

Il vantaggio principale di questi exchange è facilità d’uso e una grande liquidità ed è per questo che riscuotono tanto successo.

Exchange decentralizzati però, sono il futuro e l’anno 2018 sarà l’anno dei DEX.

 

Svantaggi degli exchange centralizzati:

  1. Possono andare in bancarotta
  2. Esposti agli attacchi hacker
  3. Offrono poca o nessuna trasparenza
  4. Operano su riserve frazionarie
  5. Possono fingere il volume delle transazioni
  6. Requisiti di KYC / AML onerosi
  7. Prelievi inviati in ritardo o trattenuti per diversi problemi
  8. Partecipano in insider trading
  9. Limitazioni e trattamento preferenziale delle monete aggiunte
  10. Ricatto di delisting ed enlisting
  11. Caduta dei server e l’inaccessibilità della piattaforma
  12. Commissioni alte

 

Gli exchange decentralizzati sono quelli dove nessuna terza parte è coinvolta nella transazione tra due persone e cioè non esiste un mediatore. Tutte le transazioni avvengono direttamente tra due persone (peer-to-peer o P2P) e tutto il processo è automatico. In un DEX, le criptovalute non lasciano mai i wallet degli utenti finché non viene creato uno smart contract di acquisto/vendita.

 

exchange decentralizzati

Due modi di funzionamento dei DEX

  • Un modo è quello di creare dei token proxy (una risorsa che rappresenta la valuta fiat o cripto).
  •  Un altro modo è utilizzare un sistema decentralizzato di deposito a garanzia multi-firma (multi-signature escrow).

 

Questo crea un sistema dove non viene implicata la fiducia che vuol dire che l’utente non deve affidare i suoi fondi a nessuna terza parte per poter effettuare la transazione. È l’utente che ha il pieno controllo dei fondi e quindi non è a rischio di attacchi hacker. Oltre a questo, l’utente non è obbligato a fornire dei dati personali per poter fare il trading perché gli exchange decentralizzati sono anonimi. Oltretutto, alcuni di questi exchange adottano la tecnologia degli atomic swaps che rende le transazioni istantanee.

La maggior parte di questi exchnage sono dei progetti nella fase di sviluppo, altri esistono già e delle funzioni verranno aggiunte a breve, altri ancora sono già stati messi in funzione diversi anni fa.

 

Elenco exchange decentralizzati DEX:

1. Altcoin.io

Altcoin.io DEX è sviluppato sulla blockchain di bitcoin, ma grazie ai suoi atomic swaps off-chain è possibile scambiare qualsiasi token con un qualsiasi altro, istantaneamente e con le commissioni vicine allo zero. Altcoin.io è sicuro, anonimo e facile in uso e, una volta che tutti gli sviluppi saranno terminati, sarà il candidato principale per essere il più utilizzato di tutti gli exchange decentralizzati. Anche se anche alcuni altri DEX adottano gli atomic swaps, solo altcoin.io porta questa tecnologia a livello superiore adottando gli atomic swaps tra diverse blockchain in modo che tutti i token di ethereum e di bitcoin blockchain possono essere scambiati e l’accoppiamento automatico off-chain degli ordini rende tutto il sistema istantaneo.

 

altcoin.io dex

2. Barter Dex

Barter Dex è un exchange di Komodo che implementa i cross-chain atomic swaps nelle transazioni. Il token principale della piattaforma è KMD. Barter DEX s’integra con Agama wallet creato sempre da Komodo. Barter DEX è uno degli exchange più promettenti. Non bisogna scaricare tutta la blockchain sul computer.

3. Waves Platform

Waves Platform – la piattaforma fondata nel 2016 ha un wallet multi-valute, l’exchange decentralizzato e uno strumento per rilasciare i token. Ogni utente ha un wallet personale e riceve una certa percentuale sul bilancio totale del proprio portafoglio. Waves prende una piccola commissione fissa su ogni ordine effettuato. In autunno, Waves rilascerà un hardware wallet mentre gli atomic swaps saranno implementati entro estate. Waves permette anche di creare un proprio blockchain token e scambiarlo sulla piattaforma. Waves collabora con Deloitte a partire dal 2017. Al giorno d’oggi, Waves DEX permette di scambiare 72 criptovalute differenti. La piattaforma permette di minare Waves, è facile in uso e utilizza i gateway che consentono il deposito e il prelievo di valute fiat. Gli ordini vengono accoppiati automaticamente in modo da rendere lo scambio veloce.

4. Kyber

Kyber Network è un DEX designato per fare il trading e la conversione di bitcoin, ethereum e dei token ICO. Gli scambi avvengono on-chain con una sola conferma. La liquidità è alta perché viene mantenuta una riserva di tutti i token che contribuisce anche all’accuratezza del prezzo dei token. Kyber permette anche il trading dei derivati come anche di prestare le monete ad una percentuale fissa guadagnando con questo dei profitti sulle monete che vengono tenute nel portafoglio per un lungo periodo. Nel 2019 Kyber supporterà anche il cross-chain trading.

5. Bitshares

Bitshares utilizza le smartcoins e cioè bitUSD, bitEUR, bitCNY e altre. Questi token digitali rappresentano lo stesso valore della risorsa fisica sottostante. Quindi 1 bitUSD in questo portafoglio vale 1$ e può essere riscattato in quanto tale. Ognuno di questi token è supportato dalle azioni della società di BitShares (BTS) bloccate come garanzia e disponibili per scambio al prezzo corrente. BitShares ha le commissioni basse, contate in frazioni di BTS, bassi costi di prelievo come anche il trading sui derivati, ma i volumi e la liquidità sono ancora bassi.

6. OmiseGo

OmiseGo è una tecnologia finanziaria basata sull’ethereum che comprende OmiseGo SDK (Software Development Kit), un exchange decentralizzato e una blockchain OmiseGo. OmiseGo implementa una tecnologia chiamata Plasma il cui scopo è risolvere il problema della scalabilità che appare quando milioni di utenti effettuano delle transazioni e che permette di scambiare fiat e criptovalute. Il wallet supporta una vasta gamma di valute fiat e di criptovalute mentre la tecnologia SDK permette interoperabilità dei wallet. I token OMG sono la valuta nativa della blockchain OmiseGo e vengono utilizzati per premiare chi mantiene la blockchain. Il principale scopo di OmiseGo è quello di connettere diversi sistemi di pagamento con il DEX in modo da permettere di scambiare qualsiasi valuta, in qualsiasi parte del mondo, a basso costo e senza troppi passaggi.

7. CounterParty

CounterParty è la prima piattaforma di trading peer-to-peer decentralizzata, creata sulla blockchain di bitcoin che permette lo scambio di criptovalute senza un mediatore e senza rischio. L’ordine creato sulla piattaforma ha una data di scadenza. CounterParty possiede anche la possibilità di scommettere su degli eventi sportivi e il mercato dei derivati. Sul DEX è possibile scambiare qualsiasi token direttamente dal wallet CounterWallet. XCP è il token della piattaforma. Siccome le transazioni avvengono sulla blockchain di bitcoin richiedono un po’ di tempo prima di essere confermate e anche le commissioni si avvicinano a quelle delle transazioni sugli exchange normali. CounterParty però, ha implementato la tecnologia dei canali di pagamento (Payment Channels)  che permette di inviare e ricevere bitcoin velocemente e con le commissioni basse anche sui pagamenti molto piccoli. CounterParty sta lavorando sull’implementazione di atomic swaps e di Lightning Network

8. Omega One

Omega One ha un wallet con non-custodial smart contracts che significa che i trader non sono esposti al rischio che l’exchange faccia da controparte nelle transazioni e adotta anche l’accoppiamento automatico degli ordini. Omega One DEX permetterà gli atomic swaps e il trading di token sviluppati su diverse blockchain in modo da poter scambiare qualsiasi token con un qualsiasi altro. Il token della piattaforma è OMT e può essere utilizzato per pagare le commissioni. Quelli in possesso di tanti OMT avranno l’accesso preferenziale nel trattamento della liquidità e le commissioni sulle transazioni scontate. Omega One garantirà alta sicurezza e liquidità.

8. Air Swap

Air Swap è un DEX peer-to-peer per scambiare i token ERC20 sulla blockchain ethereum. È un modello P2P rivoluzionario che non prevede account utente perché le identità saranno nascoste e non ci sarà nemmeno una parte centrale coinvolta nelle transazioni.

9. Bisq (BitSquare)

Bisq (BitSquare) è un exhange P2P decentralizzato costruito sulla blockchain di bitcoin. Permette di comprare e vendere le valute nazionali in cambio di bitcoin o di altre altcoin. È anonimo in quanto non serve un account per fare il trading, tutti i dati vengono conservati localmente e tutte le comunicazioni sono crittografate e passano da Tor. È ottimo se l’anonimato è tutto ciò che conta, ma certe volte la liquidità è bassa. Bisq supporta 126 criptovalute differenti

 

 

10. CryptoBridge 

CryptoBridge DEX è stato costruito sulla blockchain di graphene, la stessa utilizzata da Bitshares. Supporta il trading decentralizzato di tutte le altcoin più popolari. CryptoBridge si differenzia da Bitshares per l’utilizzo di un software getaway multi-signature che opera in più continenti e che consente l’emmissione e il ritro delle monete supportate in modo sicuro. Bitshares invece ha solo un getaway centrale quindi i depositi e i prelievi dipendono da Bitshares. CryptoBridge possiede un proprio token BridgeCoin BCO. Ogni utente trae 50% di profitto attraverso Profit Staking. Questo token è minabile e permette anche di risparmiare sulle commissioni quando si usa BCO nel trading. Per registrare l’account serve solamente un username e la password. CryptoBridge supporta per adesso 21 criptovalute differenti.

 

CryptoBridge dex

11. Stellar

Stellar è una criptovaluta sviluppata sulla blockchain di stellar ed è anche un exchange decentralizzato StellarDEX. Ci sono 6 criptovalute presenti su questo DEX. Per attivare l’account e cominciare a fare il trading l’utente viene chiesto un deposito di 20 Stellar Lumen.

12. Bancor Network

Bancor Network è stato sviluppato sulla blockchain di ethereum. La valuta della piattaforma è Bancor Network Token BNT e può essere scambiata con un qualsiasi altro token presente sul DEX. Il wallet di Bancor Network può conservare qualsiasi token ERC20. È possibile convertire tutti i token direttamente dal wallet, in modo istantaneo e al prezzo calcolato matematicamente e in modo trasparente. Bancor funziona con wallet Web3.

 

bancor network dex

13. 0x

0x è un exchange decentralizzato che assomiglia molto a EtherDelta. Non viene adottato accoppiamento automatico degli ordini, ma piuttosto viene creato un ordine e un contrordine che vengono sottoscritti e inviati alla blockchain. Lo smart contractor esegue la transazione trasferendo i fondi tra due utenti che hanno preso parte in questa transazione. 0x utilizza dei token ZRX per pagare le commissioni sulle transazioni e per la governance del sistema. La mancanza di accoppiamento automatico consente l’arbitraggio in-market, cosa che rende la piattaforma poco attrattiva agli utenti onesti. La mancanza di accoppiamento automatico rende le transazioni troppo esposte all’influenza di 0x stesso. Un altro limite di 0x è che supporta solamente i token basati sulla blockchain di ethereum quindi non è possibile scambiare bitcoin, litecoin o altri token sviluppati sulla blockchain di bitcoin.

14. BitBay

BitBay è l’exchange decentralizzato che utilizza atomic swaps, smart contract infrangibili e permette il trading fiat/criptovalute senza un getaway o derivati. BitBay elimina completamente le commissioni perché le transazioni avvengono tra due persone. La transazione è assicurata dal deposito a garanzia che ogni utente deve fare. Questo sitema di double deposit trustless escrow elimina completamente il rischio dalla transazione.

15. EtherDelta

EtherDelta può essere scaricato da GitHub. È un DEX molto popolare perché permette di comprare e vendere i token ICO, molti dei quali sono basati sull’ethereum, ma il processamento degli ordini è abbastanza lento e questo ritardo aumenta il rischio che più trader competono per lo stesso ordine. Solo un trader può “vincere” questa competizione e tutti gli altri devono pagare i costi sotto forma di gas. EtherDelta, supporta solamente i token basati sulla blockchain di ethereum quindi non è possibile scambiare bitcoin o litecoin.

Non importa quanto si ama bitcoin e criptovalute in generale, il denaro è ancora il re ed è difficile aggirarlo. Tutti gli exchange decentralizzati consentano agli utenti di scambiare criptovalute per criptovalute, il sistema è praticamente isolato dalle valute legali e solo alcuni integrano i getaway per permettere l’entrata e l’uscita di valute tipo fiat. Alcuni progetti come Waves, Barter DEX, Bitshares offrono token a tasso fiat che si possono trasformare in denaro reale (e viceversa) ma richiede sempre un gateway centralizzato.

Exchange completamente Peer-to-Peer come LocalBitcoins e Paxfull permettono agli utenti di creare velocemente l’account e scambiare criptovalute sia di persona sia utilizzando i più svariati metodi di pagamento come carte di credito e di debito, Skrill, Neteller, PostePay, bonifici bancari e altri.

Se il pagamento avviene sulla piattaforma, viene tenuto in un deposito a garanzia e i bitcoin vengono rilasciati al compratore. Su LocalBitcoins è possibile comprare solamente bitcoin mentre Qvolta platform ha anche ether, monero e altri.

Gli exchange P2P sono sicuri, ma può capitare che un utente malintenzionato sfrutti PayPal, Skrill o altri metodi di pagamento rimborsabili per tenere sia i bitcoin che i soldi.

Oltre allo scambio su delle piattaforme lo scambio di criptovalute avviene tramite dei gruppi Facebook dedicati. Le persone postano la quantità di bitcoin che possono comprare o vendere, negoziano il prezzo e lo scambio avviene o di persona o tramite metodi di pagamento più svariati.

Gli exchange centralizzati sono destinati a scomparire, anche se non sarà una cosa istantanea. Non è neanche detto che i DEX prendano subito il loro posto. Lo scenario più probabile è la coesistenza di exchange P2P e DEX. Gli exchange P2P saranno la via preferenziale per scambiare le valute fiat con criptovalute, ma lo scambio di diverse criptovalute avverrà poi direttamente sui DEX. Solo quando l’adozione delle valute virtuali diventerà diffusa i DEX saranno i principali attori nel trading delle criptovalute.

 

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Pubblicato da

Francesco Chiparo

L'evangelista del bitcoin e delle criptovalute.

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